CATEGORY 資金繰り・キャッシュフロー

キャッシュフロー管理や資金調達など資金繰りに役立つ記事の一覧ページです。キャッシュフローは企業の生命線ともなり得るものですので、しっかりマスターしておきましょう。

運転資金とは?その計算法と注意すべきポイント

運転資金とは? 運転資金とは、企業の経営を行う上で必要な資金(仕入れの費用、給与など)を意味し、英語では「working capital」もしくは「operating capital」と表現されます。 事業を行う上で必要になる「立替金」とも定義され、一般的には事業活動による売上の入金や金融機関からの融資を運転資金に充てます。運転資金は企業における「血液」とも言われ、事業を行う上で必要不可欠なもので […]

5分でわかる資金繰り表の基本と作り方

健全な経営を続けていくのに大切なのが資金繰りを安定させること。売上と支出のタイミングは必ずしも一致するとは限りません。仕入や売掛金がある場合、入出金のタイミングは複雑になります。このタイミングを見誤ると、預金が底を尽きて黒字倒産に陥ることも。そこで大切になるのが資金繰り表です。資金繰り表をつけていれば財務状況を可視化でき、未然に対策を打つことができます。そこで本日は、資金繰り表を作成するメリットと […]

長期借入金とは?短期借入金と長期借入金の違い

設備投資や工場や土地などの不動産を購入するなど事業の転換期に必要になるのが資金調達。借入には、短期借入金と長期借入金がありますが、実際この二つにはどのような違いがあるのでしょうか?本日はこの違いと、長期借入金のメリットや仕訳の方法について解説します。 1.長期借入金とは? 長期借入金とは、返済期限が1年以上の借入金のことで、土地や工場など大きな固定資産の購入などで運転資金が不足した時に使う借入金で […]

  • 2018.03.19

キャッシュフローとは?キャッシュフロー経営について徹底解説!

皆さんは、「キャッシュフロー」という仕組みを理解し、正しく経営に活かせていますか?この記事は、キャッシュフローの仕組み、キャッシュフロー計算書の作成方法を知りたいという社長に向けての情報です。 キャッシュフローとは? キャッシュフローとは何か キャッシュフローとは、簡単にいうと「お金の流れ」のことを指します。直訳すると現金流量となります。特に、スタートアップの企業にとって重要です。このキャッシュフ […]

ベンチャーキャピタルとは?投資を受けるメリットとデメリット

知っておきたいベンチャーキャピタルについての知識 出資を受ける方法の一つに、ベンチャーキャピタルという方法があります。言葉は聞いたことあるけれど、実際にどのようにして資金調達がされるか、その詳しい仕組みを知っていますか?この記事では、ベンチャーキャピタルの概要から、ベンチャーキャピタルの種類、またベンチャーキャピタルのメリット・デメリットについて、網羅的に解説します。 ベンチャーキャピタルとは ベ […]

無担保無保証融資を受けるとお得?メリット・デメリットを解説

無担保無保証融資には、2つの種類があります。いずれも条件さえ満たせば好条件で融資を受けられることになるので、積極的に活用したいところです。 今回は、無担保無保証融資の基本やメリット、デメリットをテーマに解説します。 無担保無保証融資とは? 融資を受ける際には、借入金の返済が難しくなったときのために、債権者となる銀行が担保を要求します。担保には、債務者の土地・定期預金といったものを使用し、万一借入金 […]

どんぶり勘定は危険!黒字倒産を回避するためのコツ

どんぶり勘定を行っている中小企業の会社経緯者は、倒産についての危機意識を持ったことがあるでしょうか。 そのときはうまくいっていても、大雑把な会計を続けていると「黒字倒産」に陥る可能性もゼロではありません。今回は、黒字倒産の実態と回避するためのコツを解説していきます。 どんぶり勘定が危険な理由 売り上げがそれなりにある経営者からすると、企業の「倒産」は無縁なものと思っていることも多いでしょう。 企業 […]

知って得する!社労士に依頼して助成金を得る方法と注意点

近年、中小企業を中心に”社労士”が活躍し、企業が助成金を受けられるよう支援する取り組みが広がりを見せています。 今回は、中小企業の経営者として知っておきたい社労士の役割や得られる助成金の種類についてご紹介します。 社労士と行政書士の違い 社労士とは、正式には社会保険労務士といいますが、依頼できる業務内容についてピンとこない方も多いことでしょう。社労士は、労働関連法令や社会保 […]

助成金は受けられる?外国人雇用時に知っておきたいメリットと注意点

人材不足が叫ばれる中、外国人の雇用を視野に入れる経営者も増えてきました。 事業内容によっては、外国人を雇用したいと考える経営者も少なくありません。外国人の雇用にあたり助成金が交付される制度もありますが、それも含めて雇用のメリットや注意点について解説していきます。 外国人雇用による恩恵 外国人を雇用すると安い賃金で労働してもらえると考える人が多いですが、実際はそうではありません。 日本における最低賃 […]

営業キャッシュフローは直説法と間接法どちらで作るべき?

営業キャッシュフローの直接法と間接法 会社経営に欠かせないものはお金です。当たり前ですね。 会社に必要な経営資源は「ヒト・モノ・カネ」ですが、最近は情報と時間が加わり「経営資源の5要素」と言われるようになりました。 ちなみに、「ヒト・モノ・カネ」はカタカナで書くことが一般的でしたが、情報と時間が加わったことで「人・物・金・情報・時間」と書くことが増えているようです。特に決まりはありません。 経営資 […]